Explicación del límite de 1.000 euros para las transacciones en efectivo en España

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¿Cuáles son las restricciones para las transacciones en efectivo?

¿Es posible comprar o vender objetos de valor en España con dinero en efectivo? Por ejemplo, comprar una casa, un coche, joyas, etc. Como debe saber, en los últimos años, el gobierno español se ha mostrado muy sensible y estricto con las transacciones en efectivo debido a sus esfuerzos por luchar contra el blanqueo de dinero y la evasión fiscal ilegal.

En este sentido, la normativa fiscal española está estrictamente regulada. El Decreto español 7/2012 sobre prevención de la evasión fiscal establece que en el curso de una transacción, si una de las partes es un comerciante o una empresa, el importe de la transacción en efectivo debe ser inferior a 1.000 euros. Supongamos que compro una moto en un concesionario, si el precio es inferior a 1.000 euros, entonces es posible pagar en efectivo. Si el precio es de 1.000 euros o más, entonces la transacción no puede realizarse en efectivo y el pago debe efectuarse mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito, cheque, etc.

Nota: Si una de las partes es un turista, el límite para las transacciones en efectivo es de 10.000 euros.

Además, el límite legal de 1.000 euros se limita a que uno de los comerciantes sea un comerciante o una empresa. Si las dos partes de la transacción son particulares, y no empresas, entonces no existe límite para las transacciones en efectivo. Por ejemplo, si compro un coche usado a otra persona, entonces no existe límite de transacción en efectivo, aunque el precio alcance los 1.000 euros.

Aunque no hay límite de transacciones en efectivo cuando ambas partes son particulares, hay que tener en cuenta que si en la transacción interviene otra persona (por ejemplo, un notario, un asesor fiscal, un abogado, etc.), estos profesionales están obligados a informar de la transacción a las autoridades pertinentes si encuentran que la transacción es sospechosa de actividad delictiva, blanqueo de dinero, etc. Por ejemplo, si usted compra o vende una propiedad con la firma de un notario, aunque ambas partes sean particulares y no exista ninguna restricción para las transacciones en efectivo, sin embargo, si la cantidad de dinero en efectivo es grande y se desconoce el origen de los fondos, el notario está obligado a informar al departamento de lucha contra el blanqueo de capitales o al departamento fiscal. Algunos notarios pueden incluso negarse a legalizar la transacción para ambas partes.

¿Cuál es la multa por infringir la ley?

Si realiza una transacción con dinero en efectivo por encima del límite cuando no está permitido por la ley, será sancionado si le descubren. La sanción es del 25% del importe de la transacción ilegal. Por ejemplo, si se realiza una transacción ilegal con 10.000 euros, la multa es de 2.500 euros.

Nota: La sanción se impone a ambas partes de la transacción, no sólo a la que utiliza dinero en efectivo.

Las infracciones prescriben a los 5 años.

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