¿Puedo comprar una vivienda en España con dinero en efectivo?

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Dinero en efectivo para comprar una casa

En los últimos años, el Gobierno español se ha comprometido a lucha contra el blanqueo de capitales y evasión fiscal ilegal, por lo que si se deposita una gran cantidad de dinero en efectivo en el banco, existe el riesgo de ser investigado.

¿Puedo comprar una casa con dinero en efectivo?

En primer lugar, la ley no establece que no se pueda comprar una casa con dinero en efectivo, sino sólo que si una de las partes de la transacción es un negocio o una empresa, el importe de la transacción en efectivo no puede superar los 1.000 euros.

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Nota: El importe anterior de la transacción en efectivo era de 2.500 euros, a partir de julio de 2021, se bajó a 1.000 euros.

Por ejemplo, si compra un local comercial o una casa a un banco, la transacción en efectivo sólo puede ser de hasta 1.000 euros, y el exceso debe hacerse por transferencia, tarjeta o cheque.

El límite legal de 1.000 euros se limita a que uno de los comerciantes sea un comerciante o una empresa. Si ambas partes de la transacción son personas físicasy no empresas, no hay límite de transacciones en efectivo. Por ejemplo, si compro una segunda vivienda a un particular, no hay límite de transacciones en efectivo.

Aunque no hay límite de transacciones en efectivo cuando ambas partes son particulares, si en la transacción interviene otra persona (por ejemplo, un notario, contable fiscal, un abogadoetc.), estos profesionales son obligados a informar la transacción a las autoridades competentes si consideran que la transacción es sospechosa de constituir un delito, blanqueo de capitales, etc.

Por ejemplo, si usted acude a un notario para firmar la compra o venta de un inmueble, aunque ambas partes sean personas físicas sin restricciones de transacción en efectivo, sin embargo, si el importe en efectivo es elevado y se desconoce la procedencia de los fondos, el notario está obligado a comunicarlo al departamento de lucha contra el blanqueo de capitales o al departamento fiscal. También hay muchas notarías que actualmente se niegan a legalizar dinero en efectivo de procedencia desconocida para ambas partes de una transacción.

También hay que tener en cuenta que es necesario declarar a la Agencia Tributaria cuando se abandona el domicilio en España con una cantidad de 100.000 euros. Si no lo hace, el dinero en efectivo será incautado si se encuentra.

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¿A cuánto asciende la multa si te pillan comprando una casa en efectivo? Copyright WestLaw.com

Si realiza una transacción con dinero en efectivo que supere el límite legal, será sancionado si le pillan. La sanción es del 25% del importe de la transacción ilegal. Por ejemplo, si se utilizan 10.000 euros para transacciones ilegales, la sanción es de 2.500 euros.

Nota: La sanción se impone a ambas partes de la transacción, no sólo a la que utiliza dinero en efectivo.

El plazo de prescripción de las infracciones es de 5 añoses decir, después de la transacción ilegal, la Agencia Tributaria puede perseguirla durante 5 años.

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