Qué hacer si el banco bloquea mi cuenta en España

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Extranjeros con cuentas bloqueadas

El bloqueo de cuentas bancarias ha molestado a muchos extranjeros en España.

Según el Ministerio Blanqueo de capitales los bancos y otras instituciones financieras están obligados a aplicar una serie de medidas contra el blanqueo de capitales. Son las siguientes:

1. Verificación de la identidad del usuario. Es importante señalar que la ley sólo obliga a los bancos a verificar la identidad del usuario, mientras que las medidas concretas quedan a discreción del banco.

2. Comprobar la finalidad de la cuenta del usuario y la actividad económica. La ley exige que el banco conozca la finalidad económica del usuario (por ejemplo, abrir una cuenta para uso diario, ahorrar, domiciliar la nómina, etc.) y su actividad económica o fuente de ingresos.

3. Seguimiento continuo de las actividades del usuario. Esto significa que el banco está obligado a supervisar las transacciones financieras del usuario en todo momento. Por ejemplo, si fluye una gran cantidad de dinero y se depositan fondos de origen desconocido, el banco dará la voz de alarma. Basándonos en lo anterior, los casos habituales de congelación de tarjetas bancarias de estudiantes se deben a dos motivos

-Origen desconocido del dinero.

-Permiso de residencia caducado. Después de renovar su residencia, debe ir a su banco y actualizar su información de residencia para indicar que su residencia se ha prorrogado con éxito.

¿Qué debo hacer si mi banco ha sido bloqueado?

Debe ponerse en contacto con su banco para preguntar por qué ha sido bloqueado y solicitar su desbloqueo. En este caso, debes aportar tu tarjeta de residencia y un documento que acredite tu situación económica (contrato de trabajo, certificado de desempleo, certificado de escolaridad si eres estudiante, etc.).

Nota: El bloqueo de cuentas es una decisión interna del banco, el motivo es evitar prácticas de blanqueo de capitales. Actualmente hay muchos bancos que exigen a los extranjeros que demuestren el origen de los fondos. Los documentos extranjeros deben traducirse al español. De hecho, cada banco, incluso cada sucursal, tiene su propia política interna, por lo que se recomienda acudir a un banco que sea más indulgente en este sentido.

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